Zahlungslauf fuer Lieferanten
Ein fester Zahlungslauf schafft Ruhe in Kreditoren, Bank und Liquiditaetsplanung.
Ein guter Zahlungslauf fuer Lieferanten bringt Struktur in wiederkehrende Auszahlungen. Fuer KMU in der Schweiz bedeutet das mehr Ueberblick ueber Faelligkeiten, weniger spontane Ueberweisungen und bessere Kontrolle vor dem Bankabgang.
Was vorhanden sein sollte
- faellige Rechnungen werden gesammelt geprueft
- der Zahlungszeitpunkt passt zur Liquiditaet
- Empfaenger und Betrag werden vor Freigabe kontrolliert
- Auffaelligkeiten werden vor dem Senden gestoppt
Wo Fehler entstehen
| Bereich | Typisches Problem |
|---|---|
| Zeitpunkt | Rechnungen werden zu frueh oder zu spaet bezahlt |
| Kontrolle | falsche Betraege oder Konten bleiben unbemerkt |
| Liquiditaet | grosse Auszahlungen treffen ohne Vorbereitung |
Ein praktikabler Ablauf
- Baue den Lauf auf Lieferantenrechnungen in der Buchhaltung auf, damit nur gepruefte Rechnungen eingehen.
- Stimme Prioritaeten mit Liquiditaet fuer KMU ab, damit der Lauf zur aktuellen Lage passt.
- Kontrolliere alte Differenzen ueber Abstimmung von Lieferantenkonten , wenn noch unklare Salden offen sind.
- Nutze auch Skonti und Zahlungsabzuege in der Buchhaltung , wenn Skonti oder Zahlungsabzuege moeglich sind.
Kurz gesagt
Ein fester Zahlungslauf bringt weniger Hektik und mehr Sicherheit. Das hilft nicht nur den Lieferantenkonten, sondern auch der gesamten Liquiditaetssteuerung.